Waarom je altijd btw-aangifte moet doen

okt 10, 2023

Het is een wettelijke verplichting om je btw-aangifte te doen. Ook als je geen omzet hebt gegenereerd. Deze ondernemer doet een btw-aangifte met zijn hond op de schoot.

Waarom je altijd btw-aangifte moet doen, ook als je geen omzet hebt gedraaid

In Nederland is het indienen van je btw-aangifte een verplichting voor alle ondernemers, ongeacht of je winst hebt gemaakt of niet. Dit kan verwarrend zijn, vooral als je het idee hebt dat je niets hoeft aan te geven als je geen inkomsten hebt gegenereerd.

De wettelijke verplichting

De belangrijkste reden is heel simpel, omdat het wettelijk verplicht is. De Belastingdienst stelt dat iedereen die een onderneming drijft, ongeacht de omvang of winstgevendheid, verplicht is om btw-aangifte te doen. Zelfs als je niets hebt verdiend, moet je nog steeds aangifte doen en aangeven dat je geen omzet hebt gedraaid.

Recht op btw-teruggave

Als ondernemer heb je recht op btw-teruggave op zakelijke uitgaven, ook als je geen omzet hebt. Door je btw-aangifte in te dienen, kun je in aanmerking komen voor teruggave van de btw die je hebt betaald op zakelijke kosten. Denk aan huur bedrijfspand, kantoorbenodigdheden en andere uitgaven. Dat is toch mooi meegenomen? Daarnaast helpt het indienen van je btw-aangifte ook om de boekhouding bij te houden en inzicht te krijgen in de financiële gezondheid van je bedrijf. En word ik dan weer heel blij van!

Waarom dus btw-aangifte doen?

Samengevat, door het periodiek indienen van je btw-aangifte, zelfs als er geen inkomsten zijn, blijf je bij met je boekhouding. En het is dus in Nederland een wettelijke verplichting, die
1. boetes kan voorkomen;
2. je recht geeft op btw-teruggave;
3. helpt bij het bijhouden van nauwkeurige financiële gegevens over je bedrijf.

Bovendien draagt het bij aan een positief zakelijk imago en laat het zien dat je serieus bent over je onderneming. Vind je het lastig om te zien waar je geld is gebleven? Ga dan Profit First implementeren, zodat je je bedrijf zeg maar aan de hand van banksaldi kunt runnen..

Hulp nodig bij de btw-aangifte? Ik doe het graag en houd jou zo financieel scherp!

Met vrolijke groet,
Petra Elzinga

Nb. Wanneer je omzet per kalenderjaar niet meer dan € 20.000 bedraagt, dan kan je wellicht meedoen aan de kleineondernemersregeling (KOR). Je berekent dan geen btw aan klanten. Daar staat tegenover dat je dan ook geen btw-teruggave op zakelijke uitgave kunt doen

Administratiekantoor versus Accountantskantoor

sep 25, 2023

Verschil tussen een administratiekantoor en accountantskantoor

Administratiekantoor vs Accountantskantoor

Ik heb een administratiekantoor, geen accountantskantoor. Waarom? Allereerst omdat ik geen accountant bén. Voor die titel moet je bepaalde opleidingen hebben gevolgd die ik niet heb gevolgd. Met die titel mag je samenstellingsverklaring voor bedrijven met meer dan 50 man personeel én meer dan bijna 9 miljoen omzet ondertekenen, en ben je daar dus ook verantwoordelijk voor.

De accountant is er meer voor het controleren van de boekhouding, het administratiekantoor voor het verwerken van de boekhouding. Als administrateur sta je meer naast je klant, je weet meer van zijn/haar bedrijf. Dit betekent dat je op veel meer terreinen advies kunt geven. Zoals advies over het cashmanagement, hoe ga je om met je geld. Hiervoor volg ik dan weer wél een studie: ik ben ondertussen al gecertificeerd Profit First Professional en ga nu op dit gebied de verdieping in. Daarnaast leer ik nog veel meer over het runnen van je bedrijf, welke kennis ik graag wil doorgeven aan mijn klanten!

Diensten administratiekantoor

Wat voor diensten lever ik nu? Ik verwerk dus de boekhouding, waarbij ik telkens in het verleden bezig ben. Hiermee kan ik de ondernemer inzicht geven in zijn bedrijf: hoeveel omzet heb ik eigenlijk gemaakt, hoeveel blijft daarvan over voor mijzelf onder aan de streep, hoeveel belasting moet ik betalen, hoeveel heb ik overgemaakt naar mezelf.

Met Profit First kijk ik juist naar de toekomst. Op basis van de omzet die de ondernemer van plan is te gaan draaien plan je hoe je geld wordt verdeeld over een aantal doelen. Ik vind dit een topcombinatie! Ik wil dit graag doen voor zzp’ers, maar ook voor de wat grotere bedrijven zet ik mij graag in. Het lijkt me fantastisch om wekelijks, of bv 1 keer per maand, bij de ondernemer in het bedrijf te werken!

Heb je belangstelling? Neem dan contact met me op, ik heb nog wat tijd over!

Met vrolijke groet,
Petra Elzinga

Geld opzij zetten voor investeringen

aug 31, 2023

Geld opzij zetten voor investeringen op bijvoorbeeld diverse spaarrekeningen of in een spaarpot

Nu de vakanties in het hele land zijn afgelopen (voor de basisscholen althans) begint het gewone leven weer op gang te komen. Zo zijn bijvoorbeeld de accountants en boekhouders weer ‘on board’. Het eerste halfjaar is geweest en ook de maanden juli en augustus zijn achter de rug. Dit betekent dat voor veel ondernemers al een goede inschatting kan worden gemaakt wat het resultaat over dit jaar zal zijn. Zo’n 60, 70% daarvan is tenslotte al gedraaid.

Natuurlijk kan er in de komende 4 maand nog heel wat gebeuren. Sinterklaas en Kerst zijn voor bepaalde branches periodes waarin een groot deel van de jaaromzet wordt gedraaid. Maar toch, voor veel ondernemers zal dit een periode zijn, of zijn geweest, waarin is nagedacht. Wat wil ik de rest van het jaar nog verkopen, wat ga ik doen aan marketing, wat wil ik investeren, hoe gaat het eigenlijk met mijn bankrekening?!

1 Bankrekening

Veel ondernemers maken gebruik van 1 bankrekening. Hierop komt het geld van de klanten binnen en worden de inkoopfacturen van betaald. Er wordt geld overgemaakt naar privé. O jee de btw, heb ik dat wel? En de inkomstenbelasting? Komt dat wel goed? Ik kán die training niet eens betalen maar ik wil hem zo graag volgen…

Geld opzij zetten voor investeringen

Dit kan ook anders. Door gebruik te maken van meerdere rekeningen. Zodat je kunt sparen voor investeringen, de inkomstenbelasting, de btw etc. Je kunt dit opstarten door willekeurige bedragen over te maken naar diverse spaarrekeningen. Je kunt hier ook een goed onderbouwd plan voor maken. Op basis van de gebudgetteerde omzet – het geld wat binnenkomt – in vaste verhoudingen verdelen. Geld opzij zetten dus. En daar kan en wil ik je graag bij helpen.

Als Profit First Professional kunnen we samen dit plan opstellen. Ik merk zelf dat het veel rust geeft om voor de btw en de inkomstenbelasting te sparen. Maar op deze manier ga je ook veel bewuster kijken naar bijvoorbeeld een training die je wilt gaan doen, door eerst het geld hiervoor opzij te zetten. Wil je dit ook? Niet meer achter de feiten aanlopen, maar goed plannen? Neem dan contact met mij op!

Profit First methode om geld opzij te zetten

Je zou kunnen zeggen met Profit First run je je bedrijf aan de hand van je banksaldo. Hoe leuk dat ook klinkt, je zult nog steeds je administratie moeten bijhouden volgens de algemeen geldende boekhoudkundige regels. Bovendien kun je in je administratie nagaan wie erachter is met betalen, als er te weinig geld binnenkomt. En als je wilt weten hoeveel je aan een bepaalde kostensoort uitgeeft, dan heb je toch echt een goed bijgewerkte administratie nodig. Ook daarvoor kun je me bellen! Ik heb nog ruimte in mijn agenda voor een afspraak, dus dit kunnen we op korte termijn regelen. Dat geldt ook zéker voor ondernemers die tegen achterstanden aanlopen. 

Met vrolijke groet,
Petra Elzinga

Verdien ik wel genoeg?

jun 12, 2023

Verdien ik wel genoeg?

Veel mensen vinden het eng om een bedrijf te beginnen. Ze zijn bang voor de gevolgen als het bedrijf niet goed draait. De vraag: “Verdien ik wel genoeg?!” krijgen ze maar geen antwoord op. De inschatting welk inkomen jij nodig hebt om privé rond te kunnen komen, kan je prima vooraf maken!

Je zit er wel eens over dromen. Bijvoorbeeld na een dag waarop werkelijk álles je tegenzat. Op je werk zat álles tegen. Het is dat je er lekker verdiend, maar om het nou een leuke baan te vinden, mwhaa, nou nee. Bovendien, de reistijd begint je tegen te staan. Nee, als je nou eens je droom kon volgen? Een eigen bedrijf… maar verdien ik wel genoeg?

Structurele zaken

Je hebt al wel wat om je heen gekeken. Maar het valt je tegen om in te schatten of je van de inkomsten rond kan komen. Tsja, er moet eten op de plank komen, je huis moet worden betaald, en hoe zit het eigenlijk met belastingen en verzekeringen? Misschien kan ik daar in deze blog wat duidelijkheid over scheppen.
Hoe kom je erachter hoeveel je nodig hebt om rond te komen. En om wel genoeg te verdienen…

Tegenwoordig hebben veel mensen de bank-app op hun telefoon. Hierin zit vaak al wel een mogelijkheid om je uitgaven in verschillende categorieën te verdelen. Daar kun je vaak al wel uithalen wat je per maand kwijt bent aan je boodschappen. De huur of hypotheek is natuurlijk iets wat elke maand terugkomt. Dus als je voor jezelf bepaalt wat je vaste lasten zijn ben je al wat verder. Dit bedrag doe je maal 12, om het om te rekenen naar een jaarbedrag.

Incidentele zaken

Maar je geeft natuurlijk ook geld uit voor meer incidentele zaken, je wilt op vakantie et cetera, daarvoor neem je ook een bedrag mee.
Als je een eenmanszaak begint, is de winst je salaris. Maar om nou je héle salaris over te maken naar jezelf voor je levensonderhoud, dat raad ik je niet aan.

Tijdens mijn studie voor Profit First Professional heb ik geleerd dat je rond de helft van je omzet naar privé kunt overmaken. Het hangt af van de hoogte van je omzet, maar zo rond de 40-60 %, zodat je de rest in je bedrijf houdt, daar blijft je bedrijf wel gezond bij. Dus, je wilt per maand € 2500 voor privé. Dat is op jaarbasis € 30.000. Heel kort door de bocht heb je daar een omzet van € 60.000 voor nodig. En omdat je je geld pas kunt uitgeven voordat je het van je klanten hebt ontvangen: ik bedoel de omzet die op je bankrekening is binnengekomen. Laten we hopen dat je goed-betalende klanten hebben zodat hier eigenlijk geen verschil tussen zit.

Verdien ik wel genoeg om de aanslagen te kunnen betalen?

Iets waar veel starters zich zorgen over maken is dat ze voortaan achteraf de aanslag van de Belastingdienst voor de Inkomstenbelasting krijgen. En hoe hoog zal die wel niet zijn?! Gelukkig zijn er wel sites waar je diverse gegevens zoals winst, betaalde rente over je hypotheek en dergelijke kunt invullen waarna er wordt berekend wat je ongeveer moet betalen.

Uit ervaring weet ik dat je tot een winst van zo’n € 20.000 eigenlijk niets hoeft te betalen. Als ondernemer heb je namelijk recht op aftrekposten die je in loondienst niet hebt. Ik heb het dan over een korting voor zelfstandigen, ofwel de zelfstandigenaftrek en voor starters de startersaftrek, de mkb-korting en zo zijn er nog een aantal. Dus als je die berekening een paar keer per jaar doet weet je bij benadering wat je moet betalen. En kun je dus al in de loop van het jaar beginnen om daarvoor te sparen!

Verdien ik echt wel genoeg?

De meeste mensen die de stap niet durven zetten om voor zichzelf te beginnen, gaan er trouwens al bij voorbaat vanuit dat het slecht zal gaan, ze gaan vrijwel zeker failliet. Natuurlijk kun je er ook voor kiezen om naast je bedrijf parttime in loondienst te blijven. Voordeel is dat je dan in ieder geval een vast inkomen hebt. Nadeel is dat je niet ál je tijd kunt besteden aan je bedrijf. Dit kan trouwens ook invloed hebben op de belasting die je moet betalen.

Om in aanmerking te komen voor al die aftrekposten die ik hierboven noemde, moet je namelijk wel minimaal 1225 uur in of aan je bedrijf hebben gewerkt. De eerste 5 jaar is dat voldoende, maar bestaat je bedrijf langer dan zo’n 4, 5 jaar dan moet dit aantal uren ook meer zijn dat het aantal uren in loondienst. Zo niet dan gaan die kortingen je neus voorbij en moet je over je hele winst belasting betalen.

Er is hulp als je niet genoeg verdient

Maar ook als je het niet redt met je bedrijf beland je niet meteen in de goot. Vaak zie je het wel aankomen; je gaat niet van de ene minuut op de andere onderuit. In dat geval kun je aankloppen bij de gemeente. In Fryslân ga je dan naar Bureau Zelfstandigen Fryslân. Hier kun je ondersteuning aanvragen. Dat kan bijvoorbeeld in de vorm van een lening, of in de vorm van zeg maar bijstand in je levensonderhoud. Om dit te krijgen is het wel van belang dat je bedrijf levensvatbaar is.
Wil je hier met me over doorpraten? Bel me, ik help je graag!

Met vrolijke groet,
Petra Elzinga

Ik ga starten met een bedrijf

mei 22, 2023

Ik ga starten

Als je gaat starten met een bedrijf, of dus voor jezelf gaat beginnen, wat komt er dan allemaal bij kijken?

Je gaat als eerste naar de KvK en schrijft je in. Na een week of twee krijg je een paar brieven van de Belastingdienst met je btw-nummers, en weet je hoe vaak je btw-aangifte moet doen. Mooi, geregeld. En dan? Dan kun je beginnen! Kom maar op met die klanten! Die moeten dan wel weten dat je bestaat. Hup, de sociale media op.

Starten met een zakelijke bankrekening

Stel dat dat lukt, je krijgt klanten en moet een administratie bijhouden… Tsja, hoe doe je dat eigenlijk? Het is handig om meteen een zakelijke bankrekening te openen. Ook raad ik je aan, een abonnement op een boekhoudprogramma te nemen. Tegenwoordig zijn er heel veel. Ikzelf werk met Snelstart en e-Boekhouden. Als je deze twee zaken meteen vanaf het begint hebt, spaart je dat veel tijd. Je kunt ook gaan boekhouden in Excel. Kost je niks, maar je maakt er makkelijk fouten in. Een boekhoudpakket heb je tegenwoordig voor een tientje per maand. Ok, dat is 120 euro per jaar die je in je eigen zak kunt steken. Maar als je een beetje omzet wilt draaien kun je je beter concentreren op je klanten en het verhogen van je omzet.
Het voordeel van een zakelijke bankrekening is dat je die meestal kunt koppelen aan je boekhoudprogramma. Alle transacties staan dan automatisch in je boekhouding en worden automatisch verwerkt. Scheelt je ook weer heel wat werk. Ook de zakelijke bankrekening is niet gratis. Maar als je na een paar maanden van je bank te horen krijgt dat je een zakelijke rekening móet openen, ja dan valt die besparing ook weer erg tegen. En als je dan ergens in het begin van het nieuwe jaar toch maar een boekhouder gaat zoeken, dan is ook die erg blij met je zakelijke rekening!

Je administratie bijhouden

Maar met het openen van een zakelijke rekening en een administratiepakket begint het pas. Want, wat betekent nu eigenlijk precies, je administratie bijhouden? Eenvoudig gezegd: van elke bij- en afschrijving op je bankrekening moet je kunnen verklaren wat het is. Wat er binnenkomt is je omzet, inclusief btw wel te verstaan. En wat er afgaat, wat je betaalt, dat zijn je onkosten, ook weer inclusief btw. En dan komt er van alles bij kijken om daar een overzichtelijke administratie van te maken. Waar je zelf ook wat aan hebt!

Aangifte inkomstenbelasting

Als je bedrijf je enige inkomen vormt moet je er ook je privékosten van betalen. Maar aan het einde van het jaar, nou ja begin volgende jaar, moet je ook je inkomstenbelasting aangeven en betalen. En dat kan om forse bedragen gaan. Als je een betaalde baan hebt merk je dat eigenlijk niet zo. Het bedrijf waar je werkt regelt dat allemaal voor jou. Elke maand betaal je ongemerkt je loonbelasting. Maar als je een eigen bedrijf hebt, gebeurt dat niet. Dan krijg je het jaar daarop een aanslag die je in één keer moet betalen. Dus, in de loop van het jaar daarvoor sparen klinkt goed. Maar hoeveel eigenlijk? En hoeveel kan je bedrijf eigenlijk missen? Je zakelijke kosten moet je ook betalen. Je wilt een financieel gezond bedrijf runnen waar je zelf ook lekker van kunt leven.

Hulp bij boekhouden als je voor jezelf gaat starten

Wil je hulp bij het starten van je bedrijf en/of met alles wat ik hierboven beschrijf? Hoe voer je je administratie en hoe zorg je dat je bedrijf gezond blijft? Ik wil je hier graag mee helpen. Ik kan je veel advies geven over je administratie of het zelfs bijna helemaal voor jou gaan doen. Verder ben ik Profit First Professional. Dat houdt in dat ik je kan adviseren hoe je op basis van het potjessysteem waar je ouders of grootouders vroeger mee werkten, je kan zorgen dat je je bedrijf gezond houdt, én er zelf goed van kunt leven, én je je belasting en btw meteen kunt betalen!

Is je banksaldo toereikend?

apr 18, 2023

Ondernemers kijken verschrikt naar het btw-bedrag dat ze moeten betalen en zien dat ze niet genoeg banksaldo hebben

 

Is je banksaldo toereikend? Fijn, als je hier ja op kan zeggen, want dat geeft rust nu we weer de btw moeten betalen.

We zitten midden in de aangifteperiode. Einde deze maand moet de aangifte inkomstenbelasting door de meesten van ons zijn ingediend. Daarnaast moeten bedrijven ook voor het einde van deze maand de btw-aangifte over het eerste kwartaal hebben ingediend én betaald. En daarvoor kan geen uitstel worden aangevraagd. Gelukkig kan dat wel voor de aangifte inkomstenbelasting.

 

Banksaldo toereikend?

Deze maand gaat er dus een aanzienlijk bedrag naar de Belastingdienst voor de btw. Tenminste, dat hoop ik voor je want dan heb je goed gedraaid. En als je geen uitstel hebt aangevraagd voor de inkomstenbelasting, dan moet je die aanslag ergens in de zomer betalen. Dat vraagt wel wat van je banksaldo! Heb je het geld op je rekening, dan raad ik je aan om dat apart te zetten op een spaarrekening. Dan ga je het tenminste niet gebruiken voor wat anders. Verder kun je natuurlijk iedere maand al gaan sparen hiervoor. Dus vanaf nu een bedrag apart zetten voor de belasting die je over dít jaar moet gaan betalen. Als Profit First Professional kan ik je daarbij helpen.

 

Profit First Methode

Iedere ondernemer heeft zijn eigen uitdagingen als het gaat om het plannen van uitgaven. Als je te maken hebt met seizoensinvloeden bijvoorbeeld. Zo maakt een klant van mij bijna de helft van zijn jaaromzet in november en december. Maar voordat hij zijn geld op zijn rekening heeft moet hij eerst wel zijn inkopen betalen. Daar hebben we samen goed over nagedacht hoe hij dat het beste kan oplossen. Hij is erg blij dat hij nu inzicht heeft in de Profit First-methode. En dat terwijl hij aanvankelijk het nut er niet van inzag!

 

Wil jij je financiën onder de duim hebben? Niet wakker hoeven te liggen als er weer een belastingaanslag aan zit te komen? Ik zorg dat je weer kan slapen. Maak vandaag nog een afspraak!

Nb. Lukt het om je aangifte in te dienen voor 1 mei? Zo niet, vraag dan uitstel aan! 

Met vrolijke groet,
Petra Elzinga